Bourse : un portefeuille construit et piloté pour vous.

Nous fixons votre allocation selon votre profil, nous sélectionnons les fonds, nous suivons et rééquilibrons votre portefeuille. Le support se choisit après une étude de votre situation.

Trois profils
du défensif au dynamique
Chaque année
un rééquilibrage de nos portefeuilles modèles
Le bon support
choisi après une étude préalable

Votre étude de portefeuille

Trois étapes. Un Responsable Leverage vous rappelle avec une proposition concrète : allocation, support et frais.

Étape 1 sur 3 : votre projet

Étape 1 : votre projet
Quel montant envisagez-vous d'investir ?
Votre objectif principal
Étape 2 : votre profil
Face aux variations des marchés, vous êtes plutôt
Pour les décisions, vous préférez
Vos placements actuels (plusieurs choix possibles)
Étape 3 : vos coordonnées

Échange offert et sans engagement. L'investissement en Bourse présente un risque de perte en capital.

Nos établissements partenaires

  • Generali Investments Luxembourg
  • Swiss Life Banque Privée
  • Abeille Assurances
  • UBS
  • Rothschild & Co
  • EFG
  • Swissquote
  • Wealins
  • Wecov
  • Luxstay

Leverage dans les médias

Votre portefeuille, piloté de bout en bout.

Investir en Bourse ne se résume pas à choisir des titres. Ce qui compte, c'est la répartition de votre capital, et la discipline pour la tenir dans le temps.

  • Une allocation sur mesure

    La part d'actions, d'obligations et d'autres actifs, fixée selon votre horizon, vos projets et votre tolérance au risque.

  • Des fonds sélectionnés

    Chaque poche a un rôle : un socle obligataire, des moteurs de croissance, des actifs de diversification. Nous choisissons les fonds qui le tiennent.

  • Un rééquilibrage régulier

    Quand les marchés déforment votre allocation, nous vous proposons de revenir aux poids de départ, pour que votre risque reste celui que vous avez choisi.

  • Un suivi dans la durée

    Votre Responsable Leverage fait le point avec vous et ajuste votre portefeuille quand votre situation ou les marchés changent.

Trois portefeuilles modèles, depuis 2018.

Selon votre profil et le support retenu, votre allocation peut s'appuyer sur l'un de nos trois portefeuilles modèles, construits avec des fonds et rééquilibrés chaque début d'année. Voici leurs performances passées, année par année.

Défensif

70 % obligations, 30 % actions

+6,15 % par an

depuis 2018, soit +68,53 % au total

2018 : −2,09 % 2019 : +10,73 % 2020 : +6,45 % 2021 : +7,27 % 2022 : −0,78 % 2023 : +7,93 % 2024 : +8,57 % 2025 : +13,17 % 2026* : +3,46 % 201820192020202120222023202420252026*
2026, au 30 septembre
+3,46 %
Moins bonne année
−2,09 % (2018)

Équilibré

35 % obligations, 65 % actions

+11,68 % par an

depuis 2018, soit +162,81 % au total

2018 : −2,97 % 2019 : +23,02 % 2020 : +17,14 % 2021 : +14,93 % 2022 : −6,95 % 2023 : +15,92 % 2024 : +16,17 % 2025 : +18,37 % 2026* : +10,26 % 201820192020202120222023202420252026*
2026, au 30 septembre
+10,26 %
Moins bonne année
−6,95 % (2022)

Dynamique

100 % actions

+17,22 % par an

depuis 2018, soit +301,34 % au total

2018 : −3,58 % 2019 : +37,53 % 2020 : +27,42 % 2021 : +30,66 % 2022 : −17,61 % 2023 : +31,20 % 2024 : +27,78 % 2025 : +6,19 % 2026* : +23,94 % 201820192020202120222023202420252026*
2026, au 30 septembre
+23,94 %
Moins bonne année
−17,61 % (2022)
Performance année par année, en %
Portefeuille201820192020202120222023202420252026*Par an depuis 2018
Défensif−2,09+10,73+6,45+7,27−0,78+7,93+8,57+13,17+3,46+6,15
Équilibré−2,97+23,02+17,14+14,93−6,95+15,92+16,17+18,37+10,26+11,68
Dynamique−3,58+37,53+27,42+30,66−17,61+31,20+27,78+6,19+23,94+17,22

Performances simulées de portefeuilles modèles, nettes des frais courants des fonds, hors frais du contrat et hors fiscalité, du 1er janvier 2018 au 30 septembre 2026 (*du 1er janvier au 30 septembre). Elles ne reflètent pas le rendement obtenu par un investisseur en particulier. Source : Quantalys, arrêté au 30 septembre 2026. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Comme tout investissement, il existe un risque de perte en capital.

Le bon support, choisi après l'étude.

Une même allocation peut vivre dans plusieurs enveloppes. Le choix dépend de votre fiscalité, de votre horizon et de vos projets : nous le faisons avec vous, après une étude préalable.

  • Compte-titres

    Sans plafond, sur tous les marchés, et votre épargne reste disponible : le support le plus ouvert.

    Je découvre le compte-titres

  • PEA

    Les actions européennes, avec des gains exonérés d'impôt sur le revenu après 5 ans.

    Je découvre le PEA

  • Assurance-vie

    Une épargne disponible, une fiscalité allégée après 8 ans et un cadre favorable à la transmission.

    Je découvre l'assurance-vie

  • Assurance-vie luxembourgeoise

    Des actifs séparés de ceux de l'assureur et un très large choix de supports, en général dès 250 000 € investis.

    Je découvre le contrat luxembourgeois

  • Plan d'Épargne Retraite

    Des versements déductibles de vos revenus imposables, dans les limites fixées par la loi, pour préparer votre retraite.

    Je découvre le PER

  • Souvent, plusieurs

    Les supports se combinent : le PEA pour les actions européennes, l'assurance-vie pour la transmission, le compte-titres pour tout le reste.

    Je demande mon étude

Une main signe un document au stylo

Une étude, une lettre de mission, puis vos décisions.

Avant toute recommandation, nous prenons le temps de comprendre votre situation. C'est la base de la Formule Leverage.

  • La lettre de mission.

    Elle fixe le cadre de notre accompagnement, ce que nous faisons pour vous et nos honoraires.

  • L'étude préalable.

    Patrimoine, revenus, fiscalité, horizon, projets et placements existants : tout est passé en revue.

  • La recommandation.

    Le ou les supports adaptés, l'établissement, l'allocation et les fonds, expliqués et chiffrés.

  • Le suivi.

    Des points réguliers, et des rééquilibrages ou arbitrages proposés quand c'est utile.

Nous préconisons, nous suivons, nous arbitrons. Vous décidez.

Votre portefeuille peut aussi financer vos projets.

Le crédit lombard vous prête une partie de la valeur de vos titres. Vos placements restent investis et servent de gage.

Je découvre le crédit lombard

Ce qu'il faut savoir avant d'investir.

  • Un risque de perte en capital.

    La valeur de votre portefeuille varie avec les marchés, à la hausse comme à la baisse.

  • Des années de baisse.

    En 2022, notre portefeuille modèle dynamique a reculé de 17,61 %. Investir en Bourse demande un horizon long.

  • Des performances simulées.

    Votre résultat dépendra du support, de ses frais, de votre date d'investissement et de votre fiscalité.

  • Des frais à chaque niveau.

    Frais des fonds, frais du support et nos honoraires : tout vous est présenté avant de décider.

Vos questions sur la Bourse.

Une autre question ? Posez-la lors de votre échange avec un Responsable Leverage.

Je demande mon étude Toutes nos questions fréquentes

Nous vous conseillons : nous construisons votre allocation, nous la suivons et nous vous proposons les arbitrages. Vous décidez de chaque opération. Si vous préférez déléguer, la gestion peut être confiée sous mandat à un gérant de l'établissement retenu.

Parce que le bon support dépend de votre situation : fiscalité, horizon, projets, placements existants. La lettre de mission fixe le cadre de notre accompagnement et nos honoraires, l'étude détermine la recommandation. Rien n'est mis en place sans votre accord.

Chacun a ses atouts : le compte-titres n'a pas de plafond, le PEA allège l'impôt sur les gains après 5 ans, l'assurance-vie facilite la transmission, le PER réduit vos impôts aujourd'hui pour votre retraite. Souvent, plusieurs se combinent.

Nous partons de votre horizon et de votre tolérance au risque pour fixer la part d'actions et d'obligations. Chaque poche est ensuite confiée à des fonds choisis pour leur rôle : un socle prudent, de la croissance ou de la diversification. Nos trois portefeuilles modèles servent de point de départ.

Une baisse fait partie de l'investissement en Bourse. Votre allocation est construite pour rester supportable au regard de votre profil. Nous faisons le point avec vous et, si c'est utile, nous vous proposons un rééquilibrage.

Oui. Nous l'analysons lors de l'étude préalable. Un compte-titres ou un PEA peut être transféré vers un autre établissement sans vendre vos titres : nous vous disons si c'est utile.

Ce sont des performances simulées de nos portefeuilles modèles, nettes des frais courants des fonds, hors frais du support et hors fiscalité. Elles ne reflètent pas le résultat d'un investisseur en particulier. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Nos honoraires sont définis dans votre lettre de mission. Le premier échange est offert et sans engagement.

Plus de 400 familles nous font confiance depuis 2022.

Leurs avis, publiés sur Trustpilot.

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Avis vérifiés de nos clients, publiés sur Trustpilot.

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Patrice

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Recommande

A l'écoute, réactif, Leverage propose un accompagnement avec un éventail de possibilités personnalisés et adapter à nos besoins Merci à toute l'équipe

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Seb

Noté 5 sur 5 sur Trustpilot

Au top

Conseils très développés avec plusieurs possibilitées selon son niveau et ses connaissances. Tout est très bien expliqué, je recommande. Et si besoin, il sont vraiment disponible très rapidement !

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Valerie P.

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J'ai fait confiance à Leverage pour la…

J'ai fait confiance à Leverage pour la gestion de mon patrimoine suite à la recommandation d'une amie proche. Je me suis renseignée sur eux en amont, car j'avais des problématiques liées à l'optimisation de mes impôts et que je voulais faire travailler mon capital de manière plus sereine, sans que cela me prenne des heures par mois. J'ai été séduite par l'approche de Bastien, très professionnel, à l'écoute, et qui ne cherche pas à placer des produits mais a un regard d'ensemble. Il pose des questions pertinentes et cherche le meilleur pour moi et mon foyer. J'ai ressenti une réelle bienveillance, c'est pourquoi je me permets de laisser ce commentaire amplement mérité. J'ai aussi été rassurée par le cadre réglementé. En quelques semaines, j'y voyais plus clair, et après presque 2 an avec ce cabinet, les résultats sont là. Je recommande ce cabinet pour son sérieux, son professionnalisme et son écoute.

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anthony

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Client depuis les débuts du cabinet

Client depuis les débuts du cabinet, j’ai toujours été très bien accompagné. L’équipe est disponible, réactive et vraiment à l’écoute. Les conseils sont clairs, personnalisés et cohérents avec mes objectifs. Au fil des années, la qualité est restée la même : humaine, sérieuse et professionnelle. Je recommande Leverage sans hésiter.

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Isabelle

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très bon cabinet de conseil

Personnel sérieux, disponible, réactif, très poli, de bon conseil, avec des propositions variées et de belles opportunités,équipe jeune et qui plus est très sympathique! Contente d'avoir franchi le pas!

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Coline T.

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Très bonne expérience

Très bonne expérience, je suis accompagnée par Romain qui sait me guider et me conseiller malgré mon manque de connaissance dans ce domaine. Je recommande vivement !

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LauD

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Très bon accompagnement par Clément

Très bon accompagnement par Clément. Réactivité et adaptabilité. J'ai pu donner mon avis pour que nous convenions ensemble d'un investissement me convenant.

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Sacha R.

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Je leur ai fait 100 % confiance, et je ne suis pas déçu

Si vous voulez les meilleurs, alors passez par Leverage, cela fait bientôt deux ans que je travaille avec eux pendant la main, et je leur ai donné 100 % de ma confiance dès le premier jour et je suis loin d’être déçu. Une excellente équipe. J’ai l’opportunité de collaborer avec Bastien depuis le départ, je recommande la qualité de leur solution à tous mes proches.

* Voir les avertissements en bas de page.

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cliente

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je suis très satifaiste de mon…

je suis très satifaiste de mon accompagnement par Romain, très disponible, clair et efficace; j'avais besoin d'optimiser mes placements en prenant des risques cependant controlés; la vivacité de cette équipe jeune et dynamique combinée à une sage modération quand il faut , donne confiance à ce partenariat qui j'espère continuera à matcher longtemps

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Charles

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Expertise, rigueur et professionnalisme

Une équipe de grande qualité, qui se distingue par son sérieux, sa rigueur et son expertise. Toujours disponible, à l’écoute et de très bon conseil. Une maîtrise parfaitement les enjeux financiers et patrimoniaux. Je recommande sans hésitation.

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Salomé L.

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Toujours arrangeants

Toujours arrangeants, je suis ravie d'être accompagnée par Bastien et Romain qui sont à l'écoute, disponibles et font des propositions pertinentes sur mesure.

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Stephanie G.

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Véritable professionnel de la finance.

Je suis ravie de l'ensemble des équipes . Cabinet très à l'écoute et très sérieux je les recommande vivement.

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Jean

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Jean Dominique

Avec 1 an d'accompagnement, après avoir connu d'autres CGP, je confirme que le directeur et les conseillers mettent un point d'honneur à l'écoute bienveillante, font preuve de disponibilité et réactivité appréciables, m'ont apporté régulièrement des suggestions constructives. Ainsi, avec leur aide, j'ai pu clarifier mes objectifs et redéfinir une stratégie plus cohérente. Si l'entreprise semble relativement récente, elle témoigne d'une expérience professionnelle maitrisée, avec des partenariats diversifiés de haut niveau, est engagée dans une dynamique de croissance sincère. Je retiens une relation transparente à dimension humaine.

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Demanuel

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J'ai connu le cabinet LEVERAGE à ses…

J'ai connu le cabinet LEVERAGE à ses débuts et malgré le fait que le cabinet grossisse les conseillers sont disponibles, dynamiques et de très bon conseils.

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Natacha

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Une équipe à l'écoute et qui comprend…

Une équipe à l'écoute et qui comprend les besoins afin de personnaliser les conseils. Ainsi qu'une vraie relation de confiance avec mon gestionnaire. Je recommande vivement!

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nadine

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L'équipe de Leverage assure un suivi…

L'équipe de Leverage assure un suivi sérieux et efficace Je tiens à souligner leur disponibilité et la convivialité, et celle de Bastien en particulier. Un tel professionnalisme est rare chez les CGIP.

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Patricia D.

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Nous avions besoin de conseils sérieux…

Nous avions besoin de conseils sérieux pour gérer notre patrimoine ; notre expérience avec LEVERAGE et avec Bastien en particulier répond à nos attentes, toujours disponible, à l'écoute et de très bon conseil.

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Geoffroy C.

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Excellente expérience et accompagnement sérieux

J’ai été accompagné par Leverage dans le cadre d’une réflexion globale sur la structuration de mon patrimoine, et l’expérience a été très positive. Contrairement à d’autres interlocuteurs rencontrés auparavant, l’approche ne consiste pas à vendre un produit isolé mais à construire une stratégie patrimoniale cohérente en fonction des objectifs personnels, fiscaux et de long terme. Équipe sérieuse, réactive, avec un vrai accompagnement et une bonne pédagogie sur des sujets parfois complexes. Je recommande pour les profils qui recherchent une approche plus stratégique que purement commerciale.

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lisa L.

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Enfin un conseiller disponible et réactif !

Malgré une petite appréhension au début face à la nouveauté du cabinet, j'ai rapidement été mis en confiance. Mon conseiller est extrêmement disponible et réactif : je peux lui envoyer un message à tout moment et obtenir une réponse quasi immédiate. Le suivi est bien plus proactif que ce que j'ai connu dans mon ancienne banque !

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Ales K.

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Un accompagnement de qualité

Une superbe rencontre ! Voilà un an que Bastien m'accompagne suite à ma découverte de Leverage. Le plan d'action défini ensemble est ultra précis. Résultat : un premier ticket en dette privée sur une opération d'achat-revente à Paris avec un rendement de 11 % par an. Les premiers intérêts sont déjà tombés, ce qui confirme mon choix. Je recommande vivement Bastien pour son sérieux et son efficacité !

* Voir les avertissements en bas de page.

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Lucie

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Accompagnement au top !

N'y connaissant pas grand-chose en gestion de patrimoine, je cherchais quelqu'un pour m'aiguiller sans me perdre dans des termes techniques. Avec Leverage, j'ai enfin une vision nette de ma situation. On a défini ensemble une stratégie précise et j'ai déjà pu tester leur solution de dette privée sur un dossier récent. C'est carré, transparent et très pro. Merci à l'équipe.

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Toitot

Noté 5 sur 5 sur Trustpilot

J'ai enfin arrêté de m'éparpiller !

J'ai enfin arrêté de m'éparpiller ! J'étais perdue avec trop d'interlocuteurs et de plateformes. Leverage a tout centralisé avec une vision d'ensemble. Je gagne un temps fou et surtout beaucoup de sérénité.

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Aline

Noté 5 sur 5 sur Trustpilot

Au final, Même pas peur 😉

Au final ... Même plus peur ! 😉 La disponibilité, l'efficacité et la convivialité de l'équipe rendent Enfin Possible la Gestion de ce casse tête sans nom qu'est la gestion de mon argent (efficacement de préférence) Je n'aurais jamais osé faire du crowdfunding seule (même si avait l'air particulièrement intéressant), ni me diversifier correctement. C'est avec Confiance et Sérénité que je peux confier mes "économies" afin qu'elles fassent des petits pour une retraite paisible 😊 Un grand merci à Leverage 👍

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Votre portefeuille, enfin piloté.

Un Responsable Leverage étudie votre situation et vous présente une proposition concrète, sans engagement.

Ou appelez-nous au 04 49 39 21 39

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