Une seule enveloppe pour faire fructifier votre épargne, la garder disponible et préparer sa transmission.
Une épargne disponible
Le contrat n'a pas d'échéance : vous retirez tout ou partie de votre épargne quand vous le souhaitez.
Une fiscalité qui s'allège
Seuls les gains sont imposés lors d'un retrait. Après huit ans, un abattement annuel s'applique sur ces gains.
Une transmission organisée
Vous désignez librement vos bénéficiaires. Les capitaux leur sont transmis dans un cadre fiscal qui leur est propre.
Un contrat qui évolue
Vous versez quand vous voulez, vous changez de supports en cours de route et vous choisissez de déléguer ou non la gestion.
Deux moteurs, dans un même contrat.
La répartition entre les deux dépend de votre horizon et de votre rapport au risque. Elle se règle avec vous, puis s'ajuste dans le temps.
Le fonds en euros.
La part prudente du contrat. Son rendement est fixé chaque année par l'assureur et varie d'une année sur l'autre.
Les unités de compte.
La part dynamique : fonds, immobilier, produits structurés, actions. Plus de potentiel, avec un risque de perte en capital.
La gestion qui vous convient.
Gestion libre, conseillée ou déléguée à un gérant : vous choisissez votre niveau d'implication.
Nos portefeuilles modèles, depuis 2018.
Votre assurance-vie peut être investie selon l'un de nos trois portefeuilles modèles, du plus prudent au plus dynamique. Voici leurs performances passées, année par année.
Défensif
70 % obligations, 30 % actions
+6,15 % par an
depuis 2018, soit +68,53 % au total
2026, au 30 septembre
+3,46 %
Moins bonne année
−2,09 % (2018)
Équilibré
35 % obligations, 65 % actions
+11,68 % par an
depuis 2018, soit +162,81 % au total
2026, au 30 septembre
+10,26 %
Moins bonne année
−6,95 % (2022)
Dynamique
100 % actions
+17,22 % par an
depuis 2018, soit +301,34 % au total
2026, au 30 septembre
+23,94 %
Moins bonne année
−17,61 % (2022)
Performance année par année, en %
Portefeuille
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026*
Par an depuis 2018
Défensif
−2,09
+10,73
+6,45
+7,27
−0,78
+7,93
+8,57
+13,17
+3,46
+6,15
Équilibré
−2,97
+23,02
+17,14
+14,93
−6,95
+15,92
+16,17
+18,37
+10,26
+11,68
Dynamique
−3,58
+37,53
+27,42
+30,66
−17,61
+31,20
+27,78
+6,19
+23,94
+17,22
Performances simulées de portefeuilles modèles, nettes des frais courants des fonds, hors frais du contrat et hors fiscalité, du 1er janvier 2018 au 30 septembre 2026 (*du 1er janvier au 30 septembre). Elles ne reflètent pas le rendement obtenu par un investisseur en particulier. Source : Quantalys, arrêté au 30 septembre 2026. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Comme tout investissement, il existe un risque de perte en capital.
Besoin de liquidités sans toucher à votre contrat ?
L'avance sur rachat vous prête une partie de la valeur de votre assurance-vie. Votre épargne reste investie, sans fiscalité tant que l'avance est remboursée.
Un contrat d'épargne souscrit auprès d'un assureur. Vous y versez librement, votre épargne est placée sur un fonds en euros et des unités de compte, et elle est versée à vos bénéficiaires en cas de décès.
Oui. Vous pouvez demander un rachat partiel ou total quand vous le souhaitez. Pour un besoin temporaire, l'avance sur rachat permet aussi d'obtenir des liquidités sans retirer votre épargne.
Seule la part de gains comprise dans le retrait est imposée, avec les prélèvements sociaux. Après huit ans, ces gains bénéficient d'un abattement annuel de 4 600 € pour une personne seule et de 9 200 € pour un couple, selon la fiscalité en vigueur.
Vous désignez vos bénéficiaires dans la clause bénéficiaire. Pour les versements effectués avant 70 ans, chaque bénéficiaire profite d'un abattement de 152 500 €, selon la fiscalité en vigueur.
Les deux se combinent. Le fonds en euros apporte la part prudente, les unités de compte le potentiel de performance, avec un risque de perte en capital. La bonne répartition dépend de votre horizon et de votre profil.
Nos honoraires sont définis dans votre lettre de mission. Le premier échange est offert et sans engagement. Vos fonds ne transitent jamais par le cabinet : vous les versez directement auprès de l'assureur.
Plus de 400 familles nous font confiance depuis 2022.
Conseils très développés avec plusieurs possibilitées selon son niveau et ses connaissances. Tout est très bien expliqué, je recommande. Et si besoin, il sont vraiment disponible très rapidement !
J'ai fait confiance à Leverage pour la gestion de mon patrimoine suite à la recommandation d'une amie proche. Je me suis renseignée sur eux en amont, car j'avais des problématiques liées à l'optimisation de mes impôts et que je voulais faire travailler mon capital de manière plus sereine, sans que cela me prenne des heures par mois. J'ai été séduite par l'approche de Bastien, très professionnel, à l'écoute, et qui ne cherche pas à placer des produits mais a un regard d'ensemble. Il pose des questions pertinentes et cherche le meilleur pour moi et mon foyer. J'ai ressenti une réelle bienveillance, c'est pourquoi je me permets de laisser ce commentaire amplement mérité. J'ai aussi été rassurée par le cadre réglementé. En quelques semaines, j'y voyais plus clair, et après presque 2 an avec ce cabinet, les résultats sont là. Je recommande ce cabinet pour son sérieux, son professionnalisme et son écoute.
Client depuis les débuts du cabinet, j’ai toujours été très bien accompagné.
L’équipe est disponible, réactive et vraiment à l’écoute. Les conseils sont clairs, personnalisés et cohérents avec mes objectifs.
Au fil des années, la qualité est restée la même : humaine, sérieuse et professionnelle.
Je recommande Leverage sans hésiter.
Personnel sérieux, disponible, réactif, très poli, de bon conseil, avec des propositions variées et de belles opportunités,équipe jeune et qui plus est très sympathique! Contente d'avoir franchi le pas!
Très bonne expérience, je suis accompagnée par Romain qui sait me guider et me conseiller malgré mon manque de connaissance dans ce domaine. Je recommande vivement !
Très bon accompagnement par Clément. Réactivité et adaptabilité. J'ai pu donner mon avis pour que nous convenions ensemble d'un investissement me convenant.
Je leur ai fait 100 % confiance, et je ne suis pas déçu
Si vous voulez les meilleurs, alors passez par Leverage, cela fait bientôt deux ans que je travaille avec eux pendant la main, et je leur ai donné 100 % de ma confiance dès le premier jour et je suis loin d’être déçu.
Une excellente équipe. J’ai l’opportunité de collaborer avec Bastien depuis le départ, je recommande la qualité de leur solution à tous mes proches.
je suis très satifaiste de mon accompagnement par Romain, très disponible, clair et efficace; j'avais besoin d'optimiser mes placements en prenant des risques cependant controlés; la vivacité de cette équipe jeune et dynamique combinée à une sage modération quand il faut , donne confiance à ce partenariat qui j'espère continuera à matcher longtemps
Une équipe de grande qualité, qui se distingue par son sérieux, sa rigueur et son expertise. Toujours disponible, à l’écoute et de très bon conseil. Une maîtrise parfaitement les enjeux financiers et patrimoniaux.
Je recommande sans hésitation.
Toujours arrangeants, je suis ravie d'être accompagnée par Bastien et Romain qui sont à l'écoute, disponibles et font des propositions pertinentes sur mesure.
Avec 1 an d'accompagnement, après avoir connu d'autres CGP, je confirme que le directeur et les conseillers mettent un point d'honneur à l'écoute bienveillante, font preuve de disponibilité et réactivité appréciables, m'ont apporté régulièrement des suggestions constructives. Ainsi, avec leur aide, j'ai pu clarifier mes objectifs et redéfinir une stratégie plus cohérente.
Si l'entreprise semble relativement récente, elle témoigne d'une expérience professionnelle maitrisée, avec des partenariats diversifiés de haut niveau, est engagée dans une dynamique de croissance sincère.
Je retiens une relation transparente à dimension humaine.
J'ai connu le cabinet LEVERAGE à ses débuts et malgré le fait que le cabinet grossisse les conseillers sont disponibles, dynamiques et de très bon conseils.
Une équipe à l'écoute et qui comprend les besoins afin de personnaliser les conseils. Ainsi qu'une vraie relation de confiance avec mon gestionnaire. Je recommande vivement!
L'équipe de Leverage assure un suivi sérieux et efficace
Je tiens à souligner leur disponibilité et la convivialité, et celle de Bastien en particulier.
Un tel professionnalisme est rare chez les CGIP.
Nous avions besoin de conseils sérieux pour gérer notre patrimoine ; notre expérience avec LEVERAGE et avec Bastien en particulier répond à nos attentes, toujours disponible, à l'écoute et de très bon conseil.
J’ai été accompagné par Leverage dans le cadre d’une réflexion globale sur la structuration de mon patrimoine, et l’expérience a été très positive.
Contrairement à d’autres interlocuteurs rencontrés auparavant, l’approche ne consiste pas à vendre un produit isolé mais à construire une stratégie patrimoniale cohérente en fonction des objectifs personnels, fiscaux et de long terme.
Équipe sérieuse, réactive, avec un vrai accompagnement et une bonne pédagogie sur des sujets parfois complexes. Je recommande pour les profils qui recherchent une approche plus stratégique que purement commerciale.
Malgré une petite appréhension au début face à la nouveauté du cabinet, j'ai rapidement été mis en confiance. Mon conseiller est extrêmement disponible et réactif : je peux lui envoyer un message à tout moment et obtenir une réponse quasi immédiate. Le suivi est bien plus proactif que ce que j'ai connu dans mon ancienne banque !
Une superbe rencontre ! Voilà un an que Bastien m'accompagne suite à ma découverte de Leverage. Le plan d'action défini ensemble est ultra précis. Résultat : un premier ticket en dette privée sur une opération d'achat-revente à Paris avec un rendement de 11 % par an. Les premiers intérêts sont déjà tombés, ce qui confirme mon choix. Je recommande vivement Bastien pour son sérieux et son efficacité !
N'y connaissant pas grand-chose en gestion de patrimoine, je cherchais quelqu'un pour m'aiguiller sans me perdre dans des termes techniques. Avec Leverage, j'ai enfin une vision nette de ma situation. On a défini ensemble une stratégie précise et j'ai déjà pu tester leur solution de dette privée sur un dossier récent. C'est carré, transparent et très pro. Merci à l'équipe.
J'ai enfin arrêté de m'éparpiller !
J'étais perdue avec trop d'interlocuteurs et de plateformes. Leverage a tout centralisé avec une vision d'ensemble. Je gagne un temps fou et surtout beaucoup de sérénité.
Au final ... Même plus peur ! 😉
La disponibilité, l'efficacité et la convivialité de l'équipe rendent Enfin Possible la Gestion de ce casse tête sans nom qu'est la gestion de mon argent (efficacement de préférence)
Je n'aurais jamais osé faire du crowdfunding seule (même si avait l'air particulièrement intéressant), ni me diversifier correctement.
C'est avec Confiance et Sérénité que je peux confier mes "économies" afin qu'elles fassent des petits pour une retraite paisible 😊
Un grand merci à Leverage 👍
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